Herramientas de gestión financiera de Banca Online: Su panel de control para el éxito

Al abrir una cuenta en nuestra cooperativa de crédito, puede inscribirse en la banca en línea y obtener acceso a un conjunto de herramientas de gestión financiera que le ayudarán a planificar, presupuestar y hacer crecer su patrimonio. Nuestra herramienta es un panel de control que le ofrece una instantánea de todas sus finanzas de un vistazo. Podrá ver cosas como su:

• Patrimonio neto
• Presupuesto
• Gasto
• Tendencias
• Deudas

Nuestro tablero de mandos está organizado de una manera fácil de usar, vea la captura de pantalla aquí:

¿Cómo puede ayudarme cada herramienta?

Si estás intentando establecer o mejorar tu situación financiera, nuestro panel de control es un buen punto de partida. A continuación te explicamos cómo puede ayudarte cada herramienta:

Patrimonio neto: ¿Estás pensando en comprar una casa? Es importante saber cuál es tu situación financiera, y nuestra herramienta de patrimonio neto puede ayudarte a averiguarlo. Al ver tus activos y deudas, podrás saber si ha llegado el momento de dar el siguiente paso.

Presupuesto: Nunca ha sido tan importante fijarse objetivos presupuestarios y hacer un seguimiento de los avances hacia el éxito. Con nuestra herramienta presupuestaria, podrás seguir tu progreso al instante y saber exactamente en qué punto te encuentras.

Los gastos: ¿A dónde va tu dinero cada mes? Con nuestro práctico analizador de gastos, lo sabrás al instante y podrás detectar las áreas en las que necesitas ajustar gastos. Es el complemento perfecto de la herramienta de presupuesto, y te proporciona la información que necesitas para gastar tu dinero de forma inteligente.

Tendencias: ¿Cuál es la tendencia de su dinero? ¿Está gastando demasiado? ¿Está ahorrando lo suficiente? Con esta útil herramienta podrás saberlo al instante. Te ayudará a prever el futuro y te permitirá controlar tu dinero como un superhéroe de las finanzas.

Deudas: Vea todas sus deudas en un solo lugar y sea capaz de estimar cómo el pago de un acreedor puede cambiar su situación financiera. Te permite hipotetizar y planificar y ver cómo el cuidado de tus cuentas puede hacerte más saludable financieramente.

Cómo inscribirse en la herramienta de gestión financiera de banca en línea

Para poder utilizar el panel de control, primero debe registrarse en Banca electrónica. No se preocupe, registrarse es fácil. A continuación le indicamos cómo empezar:

1. En la página de inicio de sesión, introduzca su nombre de usuario y contraseña. Verás una ventana emergente con un acuerdo que tendrás que aceptar antes de poder continuar.
2. Lea el acuerdo y, a continuación, haga clic o toque "Aceptar" o "Más tarde". Si selecciona "Aceptar", se activarán todas las funciones de la página de inicio. Si selecciona "Más tarde", podrá ver los widgets del panel de control, pero la funcionalidad estará desactivada hasta que acepte el acuerdo.

Cómo vincular cuentas externas al panel de control

La vinculación de cuentas de otras entidades financieras le permite gestionar sus finanzas consultando saldos y operaciones en un solo lugar y desde cualquier dispositivo. Vincule sus tarjetas de crédito, préstamos, cuentas corrientes y de ahorro de otras instituciones financieras una sola vez, y el panel de control mantendrá su vista actualizada para que siempre vea los saldos exactos y las transacciones recientes. Nota: Sólo puedes vincular cuentas de entidades financieras nacionales con sede en Estados Unidos.

Para vincular una cuenta:

1. En la página de inicio de Online Banking, haga clic o toque el botón "Vincular cuenta" en la barra de widgets. Alternativamente, también puede hacer clic o tocar el icono de vincular cuenta situado encima del primer grupo de cuentas o el azulejo de vincular cuenta situado debajo de los grupos de cuentas. Al hacer clic o tocar, aparecerá una lista de las entidades financieras elegidas con más frecuencia.
2. Seleccione una entidad financiera haciendo clic o tocando el nombre o el logotipo de la entidad. También puede escribir la URL de la institución financiera en el cuadro de búsqueda. A medida que escribe, aparece una lista de instituciones financieras coincidentes en la que puede seleccionar la coincidencia adecuada.

3. Para vincular una cuenta, facilite las credenciales que utiliza para iniciar sesión en el sistema de banca electrónica de la entidad financiera externa y, a continuación, haga clic en "Continuar". Si la cuenta requiere autenticación multifactor (AMF), se le pedirá que facilite la información adicional, como un código de acceso seguro.
4. Todas las cuentas devueltas están visibles por defecto. Haga clic o toque el conmutador Oculto/Visible para cada cuenta que desee ocultar de la sección de resumen de cuentas del panel de control y en los widgets. Nota: Si la conexión de cuentas se retrasa (por ejemplo, debido a un servidor lento), puede seguir añadiendo más cuentas mientras la conexión de cuentas continúa en segundo plano.
5. (Opcional) Repita los pasos 2 a 4 para vincular más cuentas de otras entidades financieras.
6. Haga clic en "Continuar". Una vez vinculadas todas sus cuentas, aparecerán en un grupo de "Cuentas vinculadas" en el panel de control, lo que le proporcionará una visión financiera completa. Puede reordenar y reagrupar las cuentas, según sea necesario.

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